1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Цель Политики

1.1.1. Настоящая Политика KYC устанавливает основные правила идентификации, верификации и периодической проверки пользователей платформы GG Casino, управляемой Litpixel Limitada.

1.1.2. Цель Политики заключается в:

a) подтверждении личности пользователя;
b) проверке возраста и права на участие в азартных играх;
c) предотвращении мошенничества, мультиаккаунтинга и использования чужих платёжных инструментов;
d) соблюдении требований AML/CFT, применимого законодательства и лицензионных условий;
e) снижении рисков незаконного использования Платформы.

1.2. Сфера применения

1.2.1. Политика применяется ко всем пользователям GG Casino, независимо от страны проживания, объёма операций или статуса аккаунта, в той мере, в какой это допускается и требуется применимым правом.

1.2.2. Компания вправе применять различные уровни проверки в зависимости от риска, стадии использования Платформы, типа операций и требований закона.

2. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ KYC

2.1. Компания применяет риск-ориентированный подход к верификации пользователей.

2.2. Объём и глубина KYC-проверки могут зависеть от:

a) страны проживания или нахождения пользователя;
b) возраста и регистрационных данных;
c) сумм депозитов и выводов;
d) используемых платёжных методов;
e) транзакционной активности;
f) признаков мошенничества или suspicious activity;
g) требований AML/CFT и санкционного контроля.

2.3. Компания вправе в любой момент запросить повторную, дополнительную или расширенную проверку, даже если пользователь ранее уже проходил верификацию.

3. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
3.1. Уровень 1 — Базовая проверка

3.1.1. На базовом уровне Компания может запросить или проверить:

a) имя и фамилию;
b) дату рождения;
c) страну проживания;
d) email и номер телефона;
e) подтверждение того, что пользователь достиг минимального допустимого возраста.

3.1.2. Базовая проверка может проводиться при регистрации, первом входе, первом депозите или при иных начальных действиях пользователя.

3.2. Уровень 2 — Расширенная проверка

3.2.1. На расширенном уровне Компания может запросить:

a) удостоверение личности;
b) подтверждение адреса проживания;
c) подтверждение владения платёжным инструментом;
d) селфи или фото с документом;
e) дополнительную информацию о пользователе, необходимую для проверки.

3.2.2. Такой уровень может применяться, в частности, при первом выводе средств, достижении внутренних лимитов, изменении ключевых данных аккаунта или выявлении факторов риска.

3.3. Уровень 3 — Полная / углублённая проверка

3.3.1. В случаях повышенного риска Компания вправе запросить усиленную верификацию, включая:

a) документы об источнике средств;
b) документы об источнике благосостояния;
c) выписки по банковским счетам или платёжным операциям;
d) сведения о занятости или происхождении денежных средств;
e) дополнительные идентификационные подтверждения;
f) видео-верификацию, liveness-check или иные способы подтверждения личности, если это допускается законом.

3.3.2. Углублённая проверка может проводиться при high-risk профиле, нестандартной финансовой активности, подозрительных транзакциях, санкционных совпадениях, PEP-статусе или иных red flags.

4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
4.1. Документы, удостоверяющие личность

4.1.1. Компания может принять один из следующих документов:

a) паспорт;
b) национальное удостоверение личности;
c) водительское удостоверение, если это допускается внутренними правилами Компании и применимым правом.

4.1.2. Документ должен быть действительным, читаемым, полным, не иметь признаков подделки, редактирования или повреждения, затрудняющего проверку.

4.2. Подтверждение адреса

4.2.1. В качестве подтверждения адреса могут запрашиваться:

a) счёт за коммунальные услуги;
b) банковская выписка;
c) официальный государственный или налоговый документ;
d) иной документ, содержащий имя пользователя и адрес проживания.

4.2.2. Компания вправе устанавливать требования к давности документа:
[PLACEHOLDER: Максимальный срок давности proof of address]

4.3. Подтверждение платёжного инструмента

4.3.1. Компания может запросить подтверждение владения картой, банковским счётом, электронным кошельком или иным платёжным инструментом, использованным на Платформе.

4.3.2. Пользователь обязан доказать, что платёжный инструмент принадлежит ему либо законно используется им в объёме, допускаемом законом и правилами Компании.

4.4. Подтверждение источника средств и благосостояния

4.4.1. При необходимости Компания вправе запросить документы, подтверждающие источник средств или источник благосостояния пользователя.

4.4.2. К таким документам могут относиться:

a) банковские выписки;
b) расчётные листы или справки о доходах;
c) налоговые документы;
d) документы о продаже имущества;
e) корпоративные документы;
f) иные материалы, разумно подтверждающие происхождение средств.

5. ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ
5.1. Автоматизированная проверка

5.1.1. Компания вправе использовать автоматизированные инструменты проверки данных, документов, возраста, геолокации, device intelligence и anti-fraud signals.

5.1.2. Автоматизированная проверка может использоваться как самостоятельно, так и в сочетании с ручным review.

5.2. Ручная проверка

5.2.1. Документы и данные пользователя могут проверяться сотрудниками Компании или уполномоченными провайдерами.

5.2.2. Компания вправе отклонить документы, если они:

a) нечитаемы;
b) неполны;
c) просрочены;
d) содержат несоответствия;
e) имеют признаки изменения, подделки или цифровой манипуляции.

5.3. Дополнительные меры

5.3.1. В допустимых законом случаях Компания вправе использовать:

a) видео-верификацию;
b) биометрические или liveness-проверки;
c) сопоставление селфи с документом;
d) дополнительные интервью или запросы пояснений;
e) перевод, нотариальное заверение или легализацию документов, если это необходимо.

6. ТРИГГЕРЫ ДЛЯ KYC-ПРОВЕРКИ

6.1. Компания вправе инициировать KYC-проверку в любое время, в том числе в следующих случаях:

a) при регистрации аккаунта;
b) при первом депозите;
c) при первом выводе средств;
d) при достижении кумулятивных финансовых лимитов;
e) при изменении имени, адреса, страны, телефона, email или платёжных реквизитов;
f) при выявлении подозрительной активности;
g) при использовании нескольких платёжных методов;
h) при попытке входа из необычной юрисдикции или через средства сокрытия местоположения;
i) в рамках периодической ре-верификации;
j) по запросу AML/CFT, fraud-risk, legal или compliance-функции.

7. СТАТУСЫ ПРОВЕРКИ
7.1. Одобрено

7.1.1. Если Компания считает представленные данные и документы достаточными, аккаунт может быть признан верифицированным полностью или частично.

7.2. Ожидает проверки

7.2.1. Если документы ещё анализируются либо требуется дополнительный review, аккаунт может быть переведён в статус pending.

7.3. Ограничено

7.3.1. На период проверки Компания вправе ограничить отдельные функции аккаунта, включая:

a) вывод средств;
b) доступ к бонусам;
c) возможность внесения новых депозитов;
d) участие в определённых играх или акциях.

7.4. Отклонено

7.4.1. Если проверка не пройдена, документы признаны недостоверными либо пользователь не выполнил запрос Компании, аккаунт может быть отклонён, ограничен или закрыт.

8. НЕПРОХОЖДЕНИЕ ВЕРИФИКАЦИИ

8.1. Если пользователь не предоставляет запрошенные документы в установленный срок либо предоставляет недостоверные, противоречивые или поддельные данные, Компания вправе:

a) приостановить аккаунт;
b) отклонить запрос на вывод;
c) ограничить финансовые операции;
d) аннулировать бонусы в случаях, предусмотренных правилами;
e) закрыть аккаунт;
f) передать случай на дополнительный AML/CFT или fraud review.

8.2. Компания также вправе отказать в обслуживании, если не может убедительно подтвердить:

a) личность пользователя;
b) его возраст;
c) адрес проживания;
d) право владения платёжным инструментом;
e) законность происхождения средств.

9. ПОВТОРНАЯ ПРОВЕРКА И ОБНОВЛЕНИЕ ДАННЫХ

9.1. Пользователь обязан поддерживать свои данные в актуальном состоянии.

9.2. Компания вправе требовать повторную верификацию при:

a) длительном периоде неактивности;
b) изменении профиля риска;
c) истечении срока ранее предоставленных документов;
d) достижении новых финансовых порогов;
e) изменении применимых юридических требований.